目的――家計の安定と将来の安心を同時に
家計の土台が安定していなければ、どんなに良い運用も長続きしません。
本ページでは、教育資金・老後資金・日々の生活費を「見える化」し、無理なく続けられる家計設計を提示します。販売・勧誘は一切ありません。**“ノーセールス・教育型FP”**として伴走します。
家計設計の基本フレーム
1. 収支の見える化
- 固定費（住居・保険・通信）を中心に最適化
- 変動費は“我慢”ではなく“配分”で管理
- 「先取り貯蓄・先取り投資」を自動化
2. ライフイベントの資金計画
- 教育資金：進学シナリオ別の必要額と積立ペース
- 住宅購入：頭金／返済比率／金利変動の耐性設計
- 老後資金：年金×資産取り崩し（4％ルール目安等）の整合
3. リスク管理（守り）
- 生命・医療・就労不能の“必要最低限”のみを設計
- 生活防衛資金（目安6〜12か月）
- 税・社会保険の制度活用（配偶者控除、iDeCo、NISAなど）
サービス内容
個別相談（設計）
- 家計と資産運用の全体設計（キャッシュフロー表）
- iDeCo・NISA・不動産の最適バランス提案
- 退職後のキャッシュフローと取り崩し方針
顧問（伴走）
- 半年〜年1回の見直し
- 市況・制度改定に合わせたアップデート
- 家計×運用×不動産の総合最適化
よくある誤解と解き方
- 節約＝我慢ではありません。固定費を合理化し、変動費は“使うべきところに使う”が正解。
- 保険は万全に入るほど安心ではありません。過不足のない設計が最も“安心”。
- 投資はお金持ちだけのものではありません。小額から自動で続ける仕組みが勝ち筋です。
まずは家計の“たたき台”を作りましょう
現状の数値をお預かりして、初回は方向性が一目でわかる簡易プランを作成します。
※金融商品の販売・勧誘は行いません。
